Росфинмониторинг предложил блокировать счета из-за частичных совпадений

Сейчас кредитные организации обязаны замораживать активы лиц, причастных к экстремизму или терроризму, в течение суток после обновления перечня ведомства. В список уже включено свыше 15 тысяч человек. Однако преступники научились обходить ограничения, используя вариации написания ФИО. На начало 2026 года более 800 фигурантов перечня имели в базах данных сразу несколько версий своих личных сведений.

Согласно предложенным поправкам, при выявлении схожести данных операции клиента будут приостанавливаться на пять рабочих дней до выяснения обстоятельств. Опрошенные эксперты прогнозируют, что в первые месяцы после вступления закона в силу количество блокировок возрастет на 15–25%, а в отдельных случаях — в полтора раза. Основной удар придется на однофамильцев, чьи имена входят в топ самых распространенных в России, включая Смирновых, Ивановых и Кузнецовых.

Главная проблема заключается в отсутствии отлаженного механизма быстрой разблокировки. По словам аналитиков, финансовые системы банков в 90–95% случаев склонны к ложным срабатываниям, ориентируясь на формальные признаки. Чтобы избежать системных ошибок, эксперты призывают внедрить дополнительные идентификаторы и алгоритмы, которые будут учитывать контекст — например, место проживания или сферу деятельности клиента. Общественное обсуждение инициативы продлится до 24 сентября, а в случае принятия закона новые правила заработают через 270 дней.