ЦБ обязал банки присматриваться к крупным наличным вкладам

Рекомендации регулятора касаются как физических лиц, так и корпоративных клиентов. Банки получили указание отслеживать транзакции по характерным признакам подозрительной активности. При этом добросовестных вкладчиков нововведение не затронет: если клиент способен подтвердить законность происхождения капитала, свою деловую репутацию и финансовое положение документально, никаких ограничений или дополнительных проверок не последует.

Последние месяцы характеризуются повышенным интересом россиян к наличным деньгам. По данным ЦБ, весной текущего года спрос на «живые» купюры заметно вырос, что стало следствием адаптации населения к новым налоговым реалиям и техническим сбоям в работе интернет-сервисов. В условиях такой активности регулятор стремится минимизировать риски использования банковской инфраструктуры для обхода закона.